Brussel·les multa amb més de 1.000 M€ cinc bancs per formar un càrtel al mercat de divises

Brussel·lesXats online amb noms com "El trio Banana Split" o "Dos hombres y medio" van servir a cinc bancs internacionals per manipular el mercat més gran del món, el de divises. La Comissió Europea ha sancionat amb un total de 1.068 milions d'euros cinc entitats financeres per constituir un càrtel al mercat internacional de divises. Concretament, s'ha sancionat Barclays, Royal Bank of Scotland (RBS), Citigroup, JP Morgan i el banc japonès MUFG en dos processos d'infracció separats. "El comportament d'aquests bancs ha perjudicat la integritat del sector a costa de l'economia europea i els seus consumidors", sentencia en un comunicat la comissària de Competència, Margrethe Vestager. Van manipular el mercat de divises al comptat amb l'ajuda dels agents del mercat de divises ('traders') que es comunicaven a través de xats virtuals ja des del 2007. En tot el procés sancionador el banc suís UBS s'ha escapat de la multa perquè ha sigut el delator que ha revelat l'existència dels càrtels.

"Les empreses i la gent depenen dels bancs per intercanviar diners i dur a terme transaccions entre països estrangers. L'intercanvi de divises al comptat és un dels mercats més grans del món, valorat en milers de milions d'euros diaris. Avui hem sancionat Barclays, el Royal Banc of Scotland, Citigroup, JP Morgan i MUFG Bank per crear càrtels i aquesta decisió deixa un missatge clar que la Comissió Europea no tolerarà un comportament conspiratori en cap sector dels mercats financers", conclou, Vestager.

Quina és la infracció?

El mercat internacional descentralitzat on es produeixen tots els intercanvis de divises s'anomena Forex i és aquí on es va formar el càrtel. Com que quan un particular o una empresa intercanvia divises internacionals ho fa a través de bancs, els principals clients o usuaris del mercat de divises acaben sent les entitats financeres. També hi ha els gestors d'actius, fons de pensions, fons d'inversió o grans companyies. Dins l'ampli mercat de divises (Forex) hi ha l'anomenat mercat al comptat ('spot market'), on els actius es compren i venen de manera immediata al preu actual (seria l'oposat al mercat de futurs).

La investigació de la Comissió ha detectat que alguns dels agents del mercat al comptat de divises de Forex han intercanviat informació "sensible" i plans comercials fins a coordinar les seves estratègies en nom dels bancs sancionats. I ho van fer a través de "chatrooms" o és a dir xats virtuals, on s'intercanviaven informació clau per manipular el mercat de divises en favor dels bancs sancionats.

Brussel·les explica com dins aquests xats, la majoria dels participants es coneixien de manera personal i hi havia una relació distesa i de confiança que es pot comprovar amb els noms dels fòrsums. Un d'ells estava batejat com "Essex Express 'n the Jimmy" perquè tots els seus integrants excepte el James (Jimmy) vivien a la zona britànica d'Essex i anaven amb tren fins a Londres. Brussel·les fins i tot apunta que s'havien creat "cercles de confiança" entre els agents i que mantenien converses de tot tipus, malgrat ser competidors directes.

• La Comissió sanciona d'una banda un càrtel que tenia com a nom de xat "Three Way Banana Split" (El trio Banana Split) i que després va ser canviat per "Two and a Half Men" (per la sèrie nord-americana), conformat per Barclays, RBS, Citigroup i JP Morgan. Forex és el mercat de comerç de divises. En aquest cas, hi ha involucrats tres fòrums virtuals amb infraccions comeses des del 2007 fins al 2013.
• El segon és el càrtel Forex-Essex Express, conformat per Barclays, RBS i el japonès MUFG. Aquesta infracció va començar el 2009 i va durar fins al 2012.

Des del departament de Competència, que ara lidera la danesa Margrethe Vestager, Brussel·les ja havia sancionat bancs con JP Morgan per manipular índexs com l'Euríbor o el Líbor.